如何获取金融CRM:购买还是自己研发?

Kaixin
05/27/2019 11:11
如何获取金融CRM:购买还是自主研发

在引入技术手段改进你的客户管理、代理管理、工作流程管理之前,企业首先会遇到这样一个选择题:购买金融CRM系统还是自己研发?

自己研发CRM

使用自己研发的金融CRM系统可能幸福度非常高,但首先请问自己两个问题:

1.你有懂业务的技术团队吗?

2.你有足够的研发时间吗?

通常研发一个完整的金融CRM系统至少需要3-6个月的时间。如果你的技术团队对业务逻辑不够熟悉,可能需要更长的时间来修改完善金融CRM系统。养着一批技术人员需要花费的成本也是你需要考虑的因素。

大型券商由于组织规模庞大、业务相对稳定,时间金钱也比较充足,同时他们还有专业的技术人才来做技术的事情,因此有能力选择自主研发CRM系统。

但是对中小型券商来说,当务之急是实现业务的增长,而非研发完美的金融CRM系统。所以,购买金融CRM系统成为中小券商的最佳选择。

购买金融CRM系统

如果你选择购买金融CRM系统,也有三个问题需要考虑:

1.你的预算有多少?

2.你对产品的匹配程度要求有多高?

3.你对性能要求有多高?

根据产品匹配程度的不同和预算的多少,券商有以下几种选择:

1.采购通用版的SaaS服务

如果技术服务商提供的金融CRM系统完全满足你的需求,你可以采用通用版的SaaS服务。通常按月、季、年付费,或者按用户数来进行付费,对接快、成本低,可以帮助券商快速启动业务。

2.定制开发

很多时候,市场上已有的金融CRM系统并不能完全满足你的需求。如果券商已经选择了某个金融CRM系统,想在该系统上增加某些功能,就可以选择定制开发。定制开发需要额外收费,需要券商有足够的预算。

3.购买API+自主研发

当你不想完全从新开始,又对产品匹配要求非常高时,可以选择购买金融CRM系统的API,然后由进行自主研发。当然,你必须要有专业的技术团队才能实现。

4.私有云或私有化部署

对性能要求高的券商可以选择私有云或私有化部署的方式,但花费比通用版的SaaS服务更高。



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